野心：金融服务生态圈

把理财师和需要理财的用户放入同一个平台，让金融服务的市场更加专业化，**老百姓被忽悠的可能。赵凯解释道，“用户可以通过百姓金融教育与金融服务平台学到理财的知识、规划理财，找到更合适的理财产品，找到他所喜欢的的理财师。而对于理财师来讲，可以做好服务，让用户关注到你，又可以有延伸的专业知识学习平台和专业理财规划工具，比如**、APP和PC端的专业理财工具，同时，还能够根据自己的职业规划求职。”赵凯介绍说。

但是，打造生态圈是一件需要野心的事情。金融机构、理财师、老百姓均是其用户，既要搭建好平台，做好用户体验，还要做好理财教育和理财工具。

“我们先从金融从业人员方面入手，依托在理财教育的资源，金融从业人员方面可以有几十万的用户。目前，**端的理财师个人工作室、APP端的学习类工具以及专业化的软件支持已上线，而理财师的求职平台也正在搭建。”赵凯介绍说。

去年年底，东方华尔推出了核心产品，PFPS(Professional Financial Planner System)：将国内外知名金融机构**设计集合起来，从中国经济周期和投资市场的真实数据中取材，把接客户信息与理财目标直接挂钩，四步操作，一键生成专业理财规划建议书。这套软件的硬件容纳了海量金融产品数据和经济数据及应对分析，后台整合客户信息管理和分析功能。

除了PFPS之外，东方华尔海推出了“金融微管家“，帮助理财师管理客户，进行分类管理，专项维护，前期与后期紧密衔接。从理财师平台入口，东方华尔进一步调整了理财师培训方向。“前期进行综合金融人才培训服务，后期**云知识管理平台，这个平台可以根据理财师能力的不同提供个性化设计阶梯式培训方案，使用手机就可以学习。”赵凯介绍说。

其次，在普通用户那一端，东方华尔推出了18188“全民学理财”项目，在这个**平台里，立足于大众投资者，既推送理财所需的金融常识和资讯信息，又开辟了专门的通道直达各大机构的理财师。只要用户打开界面，就能看到理财师的列表，下面有个人资质履历和别的客户对他的评价。当然投资者如果更愿意在咨询前心中有数，也可以通过其中“服务专区”的工具先自行了解目前市场上有哪些种类的产品，是否符合个人要求。

这是东方华尔正在做的事情。而在这个过程中，赵凯说，他相信，在讲将主动权交给投资者、给理财师配备有利工具、为机构企业打造全面完善的沟通平台之后，东方华尔的关注点就在于整体循环过程中无处不在的服务。

“权利的递交需要信任，工具的运作需要数据支撑，沟通平台更离不开连续的更新维护，这些衔接环节存在着*大的利益，而且随着周期**替会不断增值。”赵凯*后说。